银行从业考试《初级法律法规与综合能力》常考考点“刑事法律制度”6(乐考网)

发布时间:2021-09-17 16:59:41

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《初级法律法规与综合能力》刑事法律制度

26[多选题] 主观方面一定是故意的金融犯罪有(
A.集资诈骗罪

)。

B.非法出具金融票证罪

C.违法票据承兑、付款、保证罪

D.洗钱罪

E.贷款诈骗罪

参考答案:A,B,D,E
参考解析:

主要考查对几种金融诈骗罪在主观方面的表现。 金融犯罪是在货币资金流通过程 中,行为人违反国家金融管理法规,破坏国家金融管理秩序,使公司财产权利遭 受严重损失的行为。它是一种图利犯罪,其主观方面一定是故意。ABD 项都是 具有主观方面的图利意图。C 项本罪主观方面一般是故意,也可能是过失。

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27[多选题] 犯罪主体只能是自然人的金融犯罪有(
A.信用卡诈骗罪

)。

B.有价证券诈骗罪

C.保险诈骗罪

D.贷款诈骗罪

E.票据诈骗罪

参考答案:A,B,D
参考解析:

金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位。自然人作为犯罪主体,可以是一 般主体,也可以是特殊主体。保险诈骗罪本罪主体是特殊主体,只能由投保人、 被保险人、受益人构成。单位也可构成本罪,票据诈骗罪主体可以是自然人和单 位。其他选项都是自然人犯罪,单位不构成本罪。

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28[多选题] 根据《刑法》的规定,以下属于金融诈骗的违法行为是(
A.编造引进资金的理由从银行贷款

)。

B.上市公司董事长变更,没有进行披露

C.提供不完整的财务报表,以获取银行贷款

D.自制信用卡从银行提款机提款

E.使用经涂改的作废的信用证

参考答案:A,C,D,E
参考解析:

B 项违背了风险披露原则,但不属于金融诈骗。AD 项属于贷款诈骗罪,包括编 造引进资金、项目等虚假理由;使用虚假的经济合同、证明文件;使用虚假的产 权证明作担保或超出抵押物价值重复担保;以其他方法诈骗贷款。E 项属于信用 证诈骗罪, 有下列情形之一的构成犯罪: 使用伪造、 变造的信用证或附随的单据、 文件;使用作废的信用证;骗取信用证;以其他方法进行信用证诈骗活动。

29[多选题] 破坏金融管理秩序的行为包括(

)。

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A.个人以高于银行同类利率支付利息,向公众集资

B.某企业发现自己持有的汇票作废,在购买原材料的时候继续使用

C.银行工作人员利用职务上的便利,收取客户财物以帮助其优先办理业务

D.银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E.个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人

参考答案:A,E
参考解析:

A 项属于非法吸收公共存款罪。B 项属于票据诈骗罪,不破坏金融秩序。C 项属 于职务犯罪中的金融机构从业人员受贿罪。D 项因为其不知情,没有主观故意, 故不违法。E 项属于高利转贷罪,破坏金融秩序。

30[多选题] 贪污罪与职务侵占罪的区别在于(
A.犯罪主体不同

)。

B.犯罪主观方面不同

www.lekaowang.cn C.犯罪客体不同

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D.犯罪客观方面不同

E.刑罚处罚幅度不同

参考答案:A,C,E
参考解析:

两罪在客观方面和主观方面基本相同,主要区别在于:一是犯罪主体不同,职务 侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而贪 污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。二 是犯罪对象不同,职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、 合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共 财产。三是刑罚处罚幅度不同,职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑,而 对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑。


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